介護事務の資格を紹介！取得するメリットや求められるスキル、勉強方法も解説
「介護事務に資格はあるの？」
「自分に向いている仕事なのか知っておきたい」
このような疑問はありませんか？
介護業界の仕事は多岐にわたり、その一つに介護事務があります。
「実践的な介護の仕事は自信がないけれど、事務員として業界を支えたい」といった方にも挑戦しやすい仕事です。
しかし、介護士とは異なる大変さや求められるスキルもあり、自身が思っているイメージの仕事とは異なるかもしれません。
そのあたりも含めて今回は、介護事務の資格取得を目指す方に向けて、仕事の概要から資格の有無、勉強方法まで解説します。
介護事務に挑戦したい方は、ぜひ最後までご覧ください。
介護事務とは？資格は必須？
介護事務は、名前のとおり介護サービスに関連する事務作業を担当する仕事です。
介護業界には多様な資格が存在しますが、事務仕事にも資格は存在するのでしょうか？
ここでは、介護事務の役割や将来性、資格の存在についてお伝えします。
介護事務の役割とは？
入居施設や通所介護施設、訪問介護事業所といった施設・事業所で発生する、事務作業を担当するのが「介護事務員」です。
請求作業や電話受付、利用者のデータなど、一般的な企業にもある事務業務にあたります。
施設や事業所の運営を支える縁の下の力持ちのような存在で、管理者やサービス提供責任者、ヘルパーたちをサポートします。
介護事務の将来性
介護事務の仕事は、AIの発達によって大幅に減ると噂されています。
たしかに生成AIは文章作成やデータ管理など、さまざまなことに役立ちますが、介護事務の仕事がAIに奪われてしまう可能性は低いでしょう。
請求書作成やデータ管理など、AIを活用して仕事を効率化させるスキルは今後求められる可能性があります。
しかし、介護事務の仕事はパソコンやタブレット作業だけではありません。
利用者が施設・事業所に相談や問い合わせをする窓口的な存在であるため、対人対応も発生します。
AIによる電話対応も普及しつつありますが、利用者やそのご家族が抱える細やかな感情までは対応できません。
人が対応するからこそ解決できる問題も多くあるのです。
日本は超高齢化社会がさらに進んでいくと予測されています。
介護サービスの提供を必要とする高齢者がさらに増加するため、需要は今後も高まっていく見込みです。
資格がなくても働くことは可能
介護事務に関連する主な資格には「介護事務管理士」と「介護報酬請求事務技能検定試験」があります。
しかし、これらの資格を保有していない方でも、基本的に介護事務で働けます。
ただし、資格を保有しているほうが、転職・就職で有利であるのは確実です。
資格を持っているということは、即戦力になれるとアピールできます。
トレーニングをしなければならない方と、すでに資格を持っている方とでは、施設・事業所が消費する人的リソースが異なります。
施設・事業所ごとのルールや仕事に使用する物の場所を伝えるだけで済むのであれば、そのほうがよいのです。
専門知識を知っている状態で仕事に就くほうがご自身の負担も軽減できるため、資格を取得することをおすすめします。
介護事務の主な仕事内容とスケジュール
主な仕事内容や日々の流れを把握しておくことで、仕事の全体像をつかみやすくなります。
ここからは、介護事務の具体的な業務内容と1日のスケジュールを詳しく見ていきましょう。
介護報酬請求業務
介護報酬は施設や事業所の収入源であるため、事務作業の中でも介護報酬請求業務は重要な業務です。
介護報酬は利用者と市区町村が支払っているため、双方に請求書を作成します。
最初に作成するのは、国民健康保険団体連合会（国保連）に対する請求書です。
具体的には、介護ソフトを使って利用者ごとのサービス内容や提供回数を入力し、月ごとに請求データを作成します。
国保連への提出期限は、通常翌月10日です。
国保連による審査が通過すれば、次に利用者に対する請求書を発行します。
利用者の所得に応じて負担額が1割～3割で異なるため、間違えないように注意しましょう。
利用者データの管理
利用者データの管理も介護事務の大切な仕事です。
住所や連絡先、要介護度、利用しているサービス内容など、利用者に関する基本情報を常に最新の状態に保ちます。
介護保険証の更新や認定区分の変更があった場合は、速やかにシステムへ反映させましょう。
データの誤りは介護報酬の請求ミスにつながるため、更新時には必ず原本や公的書類を確認してください。
データは、紙ベースとデジタルの両方で記録を残す体制を取っておくと、トラブル時にも対応しやすくなります。
職員のスケジュール調整
職員のシフト管理や勤務スケジュールの調整も、介護事務の仕事です。
スケジュールは、サービス提供責任者や施設長と連携して管理し、ヘルパーや介護職員の配置は、利用者の予定に合わせて決めます。
急な休みや利用者のキャンセルが発生する場合も多いため、臨機応変なスケジュール対応が求められます。
勤務表は、Excelや専用システムを使用すると、職員間の共有がスムーズになるのでおすすめです。
調整の際は「誰が・いつ・どこで」対応するのかを明確にして、情報の行き違いを防ぎましょう。
電話・来客対応
電話・来客対応は、施設や事業所の印象を左右する大切な業務です。
利用者や家族、ケアマネジャー、医療機関などからの問い合わせが多いため、内容を正確に聞き取り、関係者へ伝達する力が求められます。
電話対応では「メモを取りながら聞く」「相手の名前を復唱する」などの基本を徹底するのがコツです。
来客時は明るい挨拶と丁寧な案内を心がけましょう。
勤務に入ったら、まず介護職員が外出している時間帯など、誰が対応できるかを把握しておきましょう。
これらの把握は、ヘルパーや管理者などへの問い合わせ電話がかかってきた際、スムーズな対応につながります。
1日のスケジュール
朝は、出勤後にメールやFAXを確認し、当日の予定を整理します。
夜間に届いた連絡や、ケアマネジャーからの依頼内容をチェックし、優先順位をつけてタスクを整理しましょう。
昼休憩後は、電話・来客対応や職員のシフト調整など、臨機応変な業務がメインになります。
特に午後は、利用者の情報更新やケアマネジャーとの連絡、役所への提出書類の準備など、外部との調整業務が多い時間帯です。
夕方になると、日中に処理した書類の整理や翌日の準備を行います。
提出期限のある書類は早めにまとめ、職員へ必要事項を伝達しておくと翌日がスムーズです。
介護事務に就くのに資格取得は意味がないといわれる理由
介護事務の資格は、就職活動や業務理解に役立つ一方で、「資格を取っても意味がない」と感じる方もいます。
ここでは、介護事務の資格が意味ないといわれる主な理由を3つの視点から解説します。
給与に直結しない場合があるため
介護事務の資格を取得しても、給与に反映されない職場が多い点が理由の一つです。
介護職員や看護師のように資格手当を設けていない施設も多く、資格を持っていても収入が変わらない場合があります。
介護事務は、介護報酬請求やデータ入力などの事務的業務が中心であり、資格の有無よりも「正確さ」や「スピード」といった実務能力が評価されます。
資格を取ることで多少のアピールにはなりますが、資格手当や昇給を目的にする方にとっては、費用対効果が低いと感じる場合があるようです。
国家資格ではなく民間資格であるため
介護事務の資格は国家資格ではなく、民間団体が運営する認定資格です。
そのため、国家資格のように法的な業務独占や名称独占がないため「資格を持っていても特別な立場になれるわけではない」と考える方もいるようです。
このような考えになる理由には、資格の信頼度や知名度が取得団体によって異なることが挙げられます。
資格自体が評価の対象になりにくい点が「意味がない」といわれる理由につながっています。
資格なしで働けるため
介護事務は、資格がなくても働ける仕事です。
そのため「資格取得にかける費用や時間がもったいない」と考える方がいます。
実際、多くの事業所では未経験者を採用しており、入職後にOJT（現場研修）で業務を覚えていくケースが一般的です。
介護報酬請求ソフトの操作方法や書類の扱い方は、職場で教えてもらえるため、資格を持っていなくても十分に業務をこなせます。
介護事務の資格を取得するメリット4つ！
介護事務の資格は取得しなくても仕事はできますが、取得するからこそのメリットもあります。
就職や転職で有利になる
資格の取得は、就職や転職の際、履歴書に記入するだけで有利に働きます。
なぜなら、仕事を教える時間のリソースを最低限にできるためです。
人材不足の介護業界にとって、一人ひとりの存在は大きいものです。
初心者の方に指導者をつけることは、スタッフ不足の施設・事業所にとってはできる限り避けたいと考えます。
資格の保有者は、作業に必要な知識はすでに身に付けている方です。
書類の場所や施設・事業所のルールなどを説明したり、実践に慣れてもらったりするだけで済みます。
特に、介護報酬請求の業務は専門知識を要するため、資格を持っていれば、採用を前向きに検討してもらいやすくなります。
就職先の選択肢が増える
資格の取得を目指すことで、就職先の選択肢が増えるメリットを受けられます。
介護事務は、どの施設・事業所にも必要な職種です。
資格を取得していれば、介護施設に限らず、訪問介護ステーションや地域包括支援センターなど、幅広い場所で活躍できます。
また、資格の勉強を通して得られた知識は、介護事務だけでなく、福祉関連や医療関連など、幅広い業界で応用できます。
就職先の選択肢が増えればさまざまな可能性を見いだすことができ、自身の可能性を広げたり、人生を豊かにするきっかけになったりするでしょう。
専門知識が身に付く
資格の取得はただ肩書を取得するだけではありません。
技能や知識を身に付けている証が資格であるため、当然専門知識も自分のものにできます。
特に、制度や請求業務に関する専門知識が身に付いていれば、問い合わせがあった際にもスムーズに回答できるでしょう。
また、これらの知識は、介護士やケアマネジャーとして働く際にも役立ちます。
特に、利用者と施設をつなぐ「サービス提供責任者」や「ケアマネジャー」、「サービス管理責任者」などとして働くことになった際に、身に付けた知識を生かせます。
独学でも挑戦しやすい
介護事務の資格は、初心者でも挑戦しやすい点が大きな魅力です。
通信講座や教材が豊富にそろっており、仕事や家事の合間でも学びやすい環境が整っています。
試験内容は基礎知識を中心としているため、短期間の学習でも十分に対応できます。
難易度も高くないため、資格試験が初めての人でも安心して取り組めるでしょう。
無理なく学べて実務に生かしやすい点も、資格取得を目指すメリットです。
自信を持って仕事に就ける
介護事務の資格を持つことで、業務内容や専門用語をあらかじめ理解できるため、未経験からでも安心して仕事を始められます。
介護事務に必要な知識は、介護報酬請求や介護保険制度の仕組みなど、独特な知識が多い分野です。
そのため、資格学習を通じて基礎を身に付けておくと、実務で戸惑う場面が減ります。
まったく知識がない状態から始めるよりも、「仕事を任せられてもできる」という自信を持って取り組めるようになるのは、大きなメリットです。
新しいことに挑戦する自分にとって、この自信は大きな支えとなるでしょう。
介護事務におすすめな資格
ここでは、介護事務として働くにあたって、取得をおすすめする資格を5つご紹介します。
介護事務管理士
介護事務管理士は、介護報酬請求に関する実務知識を幅広く身に付けられる資格です。
介護報酬の計算やレセプト作成など、事務業務を正確に行う力を養えます。
試験は全国で年数回実施されており、合格率も70%程度と高めです。
そのため、初めて資格取得に挑戦する人にも適しています。
取得後は、介護事務として即戦力となるスキルを証明でき、就職や転職活動の際にも評価されます。
介護報酬請求事務技能検定
介護報酬請求事務技能検定は、介護報酬請求の専門性を高めたい人におすすめです。
介護保険制度や関連法令を学ぶ学科試験と、実際のレセプト作成を行う実技試験が課されます。
試験難易度はやや高めですが、合格すれば専門知識を持つ人材として認められるでしょう。
資格を取得すれば、請求業務を正確に進められるようになり、職場での信頼向上やキャリアアップにつながります。
介護保険事務士
介護保険事務士は、介護保険制度の全体を体系的に理解できる資格です。
介護報酬請求だけでなく、制度の仕組みや関連法令も学べるため、より深い知識を得られます。
試験範囲は広く学習量も決して少なくありませんが、合格後は高い専門性を持って業務に取り組めます。
特に、制度や法改正対応が求められる職場で活躍したい人におすすめの資格です。
介事管理専門秘書検定資格
介事管理専門秘書検定資格は、介護事務の知識に加え、秘書業務やビジネスマナーも学べる資格です。
介護施設の管理者や事務全般を支える役割を目指す人に向いています。
試験では、介護保険制度や報酬請求に関する内容に加え、接遇や文書作成のスキルも問われます。
資格を取得すれば、幅広い事務業務を担える人材として評価され、キャリアの選択肢を広げるのに有用です。
介護事務認定実務者
介護事務認定実務者は、実践的なスキル習得を目的とした資格です。
介護保険制度の基礎から、レセプト作成・記録管理まで、実務に直結する知識を学べます。
試験内容は現場を意識した構成で、実務力を証明できる点が特徴です。
資格取得後は、自信を持って介護事務の仕事に取り組めるようになり、採用時にも「即戦力」として評価される傾向があります。
介護資格以外で介護事務に活用できる資格
介護資格以外にも、実は介護事務に役立てられる資格がいくつか存在します。
今回は、特に活用できる資格を4つご紹介します。
簿記検定
簿記検定は、企業や施設の経理業務に必要な会計の知識を学べる資格です。
介護事務では、利用者の請求管理や入金確認、経費精算など、数字を扱う業務が多くあります。
簿記の知識があると、金額の仕組みを理解した上で正確に処理できるようになります。
特に「日商簿記3級」は、初歩的な会計知識を身に付けたい人におすすめです。
テキストと問題集で独学する人も多く、統一試験（ペーパー試験）は年3回ですが、現在はネット試験（CBT方式）も導入されており、随時受験が可能になっています。
簿記を学ぶことで、請求書や帳簿の見方が分かり、数字のチェック力が上がるため、介護事務でもミスのない作業につながります。
医療事務技能認定試験
医療事務技能認定試験は、医療事務の知識やレセプト（診療報酬明細書）作成スキルを証明する資格です。
介護報酬請求と医療報酬請求には共通点が多く、両方の仕組みを理解しておくと、業務全体の流れをつかみやすくなります。
例えば、介護施設では医療機関と連携する場面も多く、医療用語や請求の流れを理解しておくと、ケアマネジャーや看護職とのやり取りがスムーズになります。
試験は全国の認定校や通信講座で学べ、試験内容は学科と実技の2部構成です。
医療事務の資格を通じて、より広い視点で介護事務の仕事に生かせます。
MOS
MOS（マイクロソフト オフィス スペシャリスト）は、WordやExcelなどのパソコンソフトを扱うスキルを証明する資格です。
介護事務では、利用者情報の入力や報告書の作成など、パソコン作業がメインです。
MOSの知識を身に付ければ、データ入力や表計算、文書作成を効率的に行えるため、実務で即戦力として活躍できます。
試験は全国のテストセンターで随時実施されており、自分の都合に合わせて受験できます。
特にExcelの資格は、介護報酬請求やシフト作成などに直結するため、介護事務で働く人に人気です。
日商PC
日商PC（日本商工会議所主催）は、ビジネス文書やデータ活用に関するスキルを測る資格です。
MOSと似ていますが、より実務的な内容が多く、Word・Excel・PowerPointの使い方に加えて、ビジネスマナーや情報管理の知識も問われます。
介護事務では、報告書の作成や会議資料のまとめなど、正確で分かりやすい文書作成が求められます。
日商PCを学ぶことで、文書構成の基本や情報整理の方法を身に付けられるため、事務処理の効率化に有用です。
試験は全国の商工会議所で実施され、1級から3級までのレベルがあります。
パソコン初心者であれば3級からの受験が安心です。
介護事務の資格を取得する方法
ここでは、介護事務に関連する資格の取得方法について解説します。
手段は3とおりあるため、自分に合った方法を選択しましょう。
独学で学ぶ
独学は、費用を抑えて自分のペースで学びたい人に向いています。
書店やオンラインでテキストを購入し、介護保険制度や介護報酬請求の仕組みを勉強するのが一般的な勉強方法です。
試験範囲を理解してコツコツ進めれば、独学でも十分に合格を目指せます。
おすすめの勉強方法は、テキストを1冊に絞り、章ごとに要点をノートにまとめることです。
問題集を繰り返し解いて、出題形式に慣れておくと試験本番でも落ち着いて対応できます。
独学のメリットは、費用が安く、時間に縛られない点です。
仕事や家庭と両立しながら、好きな時間に学習を進められます。
一方、疑問点をすぐに解決できない点が独学のデメリットです。
制度の仕組みや計算問題でつまずく人も多く、理解が浅いまま進んでしまう場合があります。
スクールに通う
スクールに通う方法は、講師から直接指導を受けながら学びたい人に適しています。
対面授業で質問しやすく、同じ目標を持つ仲間と一緒に勉強できる点が魅力です。
なかには、実際の請求書類やソフト操作の実習を取り入れているスクールもあります。
効率的に知識を身に付けるコツは、授業で使った教材をその日のうちに復習することです。
実際に手を動かして演習を重ねると、請求処理の流れを自然に覚えられます。
通学のメリットは、講師にすぐ質問できる点、理解度を確認しながら学べる点です。
試験対策や就職サポートを行うスクールも多く、未経験者でも安心して学べます。
ただし、受講料が高いことと、通学の時間が必要な点は考慮すべきです。
特に働きながら学ぶ場合は、スケジュール調整をしなければなりません。
通信講座を活用する
通信講座は、テキストや動画教材を使って自宅で学べる学習スタイルです。
近年ではオンライン学習の質が向上しており、スマートフォンやパソコンから学べる講座も増えています。
効率的な勉強方法は、1日の勉強時間をあらかじめ決めて、短時間でも継続することです。
動画講義を見た後にテキストで復習し、確認テストをこなす流れを作ると、知識が定着しやすくなります。
通信講座を選ぶメリットは、通学せずにプロの指導を受けられる点です。
質問サポートや添削課題があるため、独学よりも理解しやすく、挫折しにくい環境が整っています。
自分のペースで進めながらも、カリキュラムに沿って確実に知識を習得できるのも、通信講座のよさです。
デメリットは、自己管理が必要な点です。
スケジュールを立てずに進めると、途中で学習が止まってしまう場合があります。
資格以外に介護事務で求められるスキル
ここでは、資格以外で働くために必要なスキルをご紹介します。
働く上で非常に重要なスキルですので、身に付ける努力をしましょう。
パソコンスキル
介護事務では、パソコンを使ったデータ入力や書類作成が日常業務の中心です。
特に、介護報酬請求システムを正確に操作するスキルが求められます。
Excelでの表計算や関数の活用、Wordを使った文書作成なども重要です。
スキルを備えておくことで、業務の効率が向上し、正確な作業が可能になります。
実務に必要なパソコンスキルを習得していることは、就職時のアピールポイントにもなります。
経理に関する知識
介護事務では、利用者の請求書作成や介護報酬管理など、経理関連の業務が含まれます。
基本的な経理知識があると、業務をスムーズに進められるだけでなく、ミスを防ぐことができます。
例えば、貸借対照表や収支計算書を理解する力は、業務の正確性を高めるのに役立ちます。
経理の知識は、介護施設内での信頼を築く要素にもなるため、学んでおくことが重要です。
介護保険に関する知識
介護事務の仕事は、介護保険制度に基づいて行われるため、知識が不可欠です。
介護報酬の計算や請求業務では、介護保険法に基づく細かいルールを理解していることが求められます。
さらに、法改正が定期的に行われるため、最新情報を継続的に学ぶ姿勢が必要です。
これらの知識を持つことで、日々の業務を正確かつ効率的に進められます。
コミュニケーション能力
介護事務では、介護スタッフ、利用者、家族など、多くの人と関わる機会が多いのが特徴です。
円滑なコミュニケーションを取る能力が欠かせません。
利用者や家族からの質問に分かりやすく答える力や、スタッフ間での情報共有をスムーズに行う力が重要です。
良好なコミュニケーションを築くことで、現場全体の連携が強まり、結果として業務の効率化にもつながります。
介護事務に向いている人の特徴
これまで資格やスキルについて紹介してきましたが、どのような方が向いている職種なのでしょうか。
向いている人の特徴を詳しく見ていきましょう。
接遇マナーが身に付いている人
介護事務は、施設や事業所の「顔」として、利用者や家族、来客への対応を行います。
明るい挨拶や丁寧な言葉づかいができる人は、信頼されやすく、相談しやすい雰囲気をつくれます。
また、電話応対や来客対応では、相手の立場を理解して行動することが大切です。
例えば、利用者の家族が不安そうに問い合わせをしてきた場合、言葉のトーンや説明の仕方一つで印象が大きく変わります。
接遇マナーが身に付いている人は、安心感を与えながら円滑な事務対応ができるため、介護事務に向いています。
コミュニケーション能力が高い人
介護事務は、事務職の中でも人と関わる機会が多い仕事です。
職員の勤怠管理やケアマネジャーとの書類調整など、さまざまな立場の人と協力して業務を進めます。
そのため、相手の話をよく聞き、正確に情報を伝える力がある人は、トラブルを防ぎながらスムーズに仕事を進められるため向いています。
特に、介護現場では急な予定変更が起こることが多いため、柔軟に対応して伝達する速さが求められます。
デスクワークが好きな人
介護事務の多くは、書類作成やデータ入力などのデスクワーク中心です。
そのため、長時間パソコンに向かっても集中力を維持できる人や、細かい作業を丁寧に進められる人に向いています。
また、単調な作業でも正確さが求められるため、コツコツ取り組むのが得意な人は強みを発揮できます。
事務処理を通じて施設運営を支えているという意識を持てる人ほど、やりがいを感じやすい仕事です。
パソコン作業が得意な人
介護報酬請求や利用者データの管理など、介護事務の仕事ではパソコンを使う機会が多くあります。
ExcelやWordを使って文書や表を作成することも多く、基本的な操作ができる人は業務にすぐ慣れるでしょう。
また、介護ソフトを使った入力作業では、スピードと正確さが求められます。
タイピングに慣れている人やシステム操作が得意な人は、仕事を効率的に進めやすくなるため、介護事務はおすすめの仕事です。
数字や計算が得意な人
介護事務では、介護報酬や利用者負担額など、数字を扱う業務が多くあります。
請求書の作成やデータ確認では、わずかな誤りが大きなミスにつながるため、正確な計算力が必要です。
そのため、数字に抵抗がない人や、細かいチェック作業が得意な人が介護事務に向いています。
簿記や経理の基礎知識があると、金額計算や帳簿管理にも応用でき、より信頼される存在になれます。
スケジュール管理が得意な人
介護事務は、職員のシフト作成や請求締切、書類提出期限など、複数の業務を同時に進めます。
そのため、スケジュールを整理して優先順位をつける力が欠かせません。
締切を守りながら正確に仕事を進めるためには、計画的に動く習慣が必要です。
そのため、カレンダーやタスク管理アプリを活用して、進捗を可視化できる人は業務効率を高められ、職場でも頼れる存在として活躍できるでしょう。
まとめ
介護事務は、介護現場を事務面から支える重要な仕事です。
資格がなくても働けますが、取得することで専門知識を身に付け、自信を持って業務に臨めます。
就職・転職でも有利になり、選べる職場の幅も広がります。
介護事務員を目指している方は、資格の取得を目指してみてはいかがでしょうか。
